รีวิว XM ดีไหม? ข้อดีข้อเสีย ความน่าเชื่อถือ

บทความนี้เราจะมารีวิว XM ว่าดีไหม น่าเชื่อถือไหม โกงไหม รวมถึงอื่น ๆ เช่น ค่าธรรมเนียม ค่าสเปรด ฝากถอนขั้นต่ำ ข้อดีข้อเสีย มีอะไรให้เทรดบ้าง และอื่น ๆ

หากอยากดูเป็นคลิป กดดูได้ด้านล่างนี้เลยครับ

ข้อมูลเกี่ยวกับ XM

XM เป็นโบรกเกอร์ที่ให้บริการซื้อขาย Forex และ CFD ในหลาย ๆ สินทรัพย์ เช่น หุ้น ดัชนีหุ้น สินค้าโภคภัณฑ์

ก่อตั้งขึ้นในปี ค.ศ. 2009 ภายใต้บริษัทแม่ชื่อ Trading Point Holding มีลูกค้า 5,000,000+ คน ใน 190+ ประเทศ

XM เปิดให้บริการทั่วโลกและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานด้านการเงินในหลาย ๆ ประเทศ เช่น สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งไซปรัส (CySEC) และอื่น ๆ ซึ่งเราจะพูดแบบละเอียดต่อไปในหัวข้อด้านล่าง

XM น่าเชื่อถือไหม

XM น่าเชื่อถือสูงเนื่องจากไม่มีประวัติการโกง ก่อตั้งมานานเกิน 10 ปี ได้รับการกำกับดูแลโดยหน่วยงานภาครัฐของประเทศที่น่าเชื่อถือสูงถึง 4 ประเทศ มีการคุ้มครองเงินฝากของลูกค้า และมีผู้ใช้งานต่อเดือนที่สูงมาก

XM เคยมีประวัติโกงไหม

จากที่ผมลองหากข้อมูลใน Google และ YouTube ก็ยังไม่เจอว่า XM มีประวัติการโกงที่ใด ๆ

ปีที่ก่อตั้ง

XM ก่อตั้งในปี ค.ศ. 2009

ใบอนุญาตที่ได้รับ (กำกับดูแลโดย)

• ใบอนุญาตระดับ 1 | Australian Securities & Investment Commission (ASIC) | ออสเตรเลีย | เลขที่ 443670
• ใบอนุญาตระดับ 2 | Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) | ไซปรัส | เลขที่ 120/10
• ใบอนุญาตระดับ 2 | Dubai Financial Services Authority (DFSA) | ดูไบ | เลขที่ F003484
• ใบอนุญาตระดับ 3 | Financial Services Commission (FSC) | เบลีซ | เลขที่ (000261/158)

* ระดับใบอนุญาตวัดจากประเทศผู้ออกใบอนุญาตว่ามีความน่าเชื่อถือเพียงใด ดูระดับใบอนุญาตทั้งหมดกดที่นี่

ความนิยมของ XM

XM มีการเข้าชมเว็บ 10.65 ล้านครั้งต่อเดือน

*อ้างอิงจาก similarweb.com เมื่อเดือนกันยายน 2021

การคุ้มครองเงินฝากของลูกค้า

• มีการแยกเงินฝากของลูกค้าออกจากบริษัทซึ่งจะช่วยป้องกันเงินสูญหายในกรณีที่ทางโบรกเกอร์ปิดตัวหรือเกิดล้มละลาย
• มีการป้องกันยอดเงินคงเหลือติดลบ
• มีกองทุนชดเชยเงินฝาก

รีวิวจากผู้ใช้บน Google Play

• 4.1 ดาว จากผู้รีวิว 9,468 คน
• ดาวน์โหลดแอป 1+ ล้านครั้ง

*อ้างอิงจากแอป XM – Trading Point บน Play Store

สรุปความน่าเชื่อถือของ XM

เรื่อง	XM
ประวัติการโกง	ไม่มี
ปีที่ก่อตั้ง	2009
ใบอนุญาตระดับ 1	ASIC
ใบอนุญาตระดับ 2	CySEC, DFAS
ใบอนุญาตระดับ 3	FSC
ความนิยมของ XM	มีการเข้าชมเว็บ 10.65 ล้านครั้งต่อเดือน
การคุ้มครองเงินฝากของลูกค้า	มี
รีวิวจากผู้ใช้บน Google Play	4.1 ดาว
สรุป	XM มีความน่าเชื่อถือสูง

XM มีสินทรัพย์อะไรให้เทรดบ้าง

*อ้างอิงจากประเภทบัญชี Standard MT5

สินทรัพย์	จำนวน
Forex (เช่น EURUSD)	55
Cryptocurrency (เช่น Bitcoin)	31
หุ้น (เช่น Facebook)	1,261
ดัชนีหุ้น (เช่น S&P 500)	24
สินค้าโภคภัณฑ์ (เช่น พลังงาน โลหะมีค่า)	18

ค่าธรรมเนียม

*อ้างอิงจากประเภทบัญชี Standard MT5

ค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวกับการเทรด

ค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวกับการเทรดคือค่าธรรมเนียมที่ต้องจ่ายเวลาส่งคำสั่งซื้อขาย ได้แก่ ค่า spread, ค่าคอมมิชชั่น, ค่า Swap

ค่าธรรมเนียมเทรด Forex

เนื่องจาก Forex มีหลายคู่เงินเราจะขอยกตัวอย่างคู่เงินที่นิยมมากที่สุดคือ EUR/USD (ยูโร/ดอลลาร์สหรัฐ)

เรื่อง	XM
ค่า spread ต่อ 1 lot	-16.4 USD
ค่าคอมมิชชั่น ต่อ 1 lot	0 USD
ค่า swap long ต่อ 1 lot	-5.27 USD
ค่า swap short ต่อ 1 lot	-1.07 USD

ค่าธรรมเนียมเทรด cryptocurrency

ยังไม่ได้ทดสอบเนื่องจาก XM เพิ่งเปิดให้เทรด Cryptocurrency

ค่าธรรมเนียมเทรด หุ้น

เนื่องจากหุ้นมีหลายตัวเราจะขอยกตัวอย่างตัวที่นิยมมากที่สุดคือ TSLA (เทสล่า มอเตอร์)

เรื่อง	XM
ค่า spread ต่อ 1 lot	-46.34 USD
ค่าคอมมิชชั่น ต่อ 1 lot	0 USD
ค่า swap long ต่อ 1 lot	-0.72 USD
ค่า swap short ต่อ 1 lot	-0.63 USD

ค่าธรรมเนียมเทรด ดัชนีหุ้น

เนื่องจากดัชนีหุ้นมีหลายดัชนีเราจะขอยกตัวอย่างดัชนีที่นิยมมากที่สุดคือ US500 (ดัชนีเอสแอนด์พี 500)

เรื่อง	XM
ค่า spread ต่อ 1 lot	-0.4 USD
ค่าคอมมิชชั่น ต่อ 1 lot	0 USD
ค่า swap long ต่อ 1 lot	-0.38 USD
ค่า swap short ต่อ 1 lot	-0.37 USD

ค่าธรรมเนียมเทรด สินค้าโภคภัณฑ์

เนื่องจากสินค้าโภคภัณฑ์มีหลายตัวเราจะขอยกตัวอย่างตัวที่นิยมมากที่สุดคือ XAU/USD (ทองคำ/ดอลลาร์สหรัฐ)

เรื่อง	XM
ค่า spread ต่อ 1 lot	-35 USD
ค่าคอมมิชชั่น ต่อ 1 lot	0 USD
ค่า swap long ต่อ 1 lot	-1.5 USD
ค่า swap short ต่อ 1 lot	-1.82 USD

ค่าธรรมเนียมที่ไม่เกี่ยวกับการเทรด

ค่าธรรมเนียมฝากเงิน

ฟรี

ค่าธรรมเนียมถอนเงิน

ฟรี

ประเภทบัญชี

XM มี 4 ประเภทบัญชี ได้แก่:

• บัญชี Standard
• บัญชี Micro
• บัญชี XM Ultra Low (Standard, Micro)
• บัญชี Shares

เปรียบเทียบความแตกต่างประเภทบัญชีของ XM

เรื่อง	Micro	Standard	Ultra Low	Shares
ฝากขั้นต่ำ	$5	$5	$5	$10,000
สกุลเงินหลัก	USD, EUR, GBP, JPY, CHF, AUD,‎ HUF, PLN, RUB, SGD, ZAR, THB	USD, EUR, GBP, JPY, CHF, AUD,‎ HUF, PLN, RUB, SGD, ZAR, THB	EUR, USD, GBP, AUD, ZAR, SGD, THB	USD
ขนาดสัญญา	1 Lot = 1,000	1 Lot = 100,000	Standard 1 Lot = 100,000 Micro 1 Lot = 1,000	1 หุ้น
เลเวอเรจ	สูงสุด 1:1,000	สูงสุด 1:1,000	สูงสุด 1:1,000	ไม่มีเลเวอเรจ
สเปรด	ต่ำสุด 1 Pip	ต่ำสุด 1 Pip	ต่ำสุด 0.6 Pip	อ้างอิงตามตลาด
ค่าคอมมิชชั่น	ไม่มี	ไม่มี	ไม่มี	มี
ค่าธรรมเนียมการให้บริการ	ไม่มี	ไม่มี	ไม่มี	ไม่มี
Swap	มี	มี	ไม่มี	ไม่มี
เปิดออเดอร์ได้สูงสุด	300	300	300	50
Lot Size ต่ำสุด	0.1	0.01	Standard 0.01 Micro 0.1	1 Lot
Lot Size สูงสุด	100	50	Standard 50 Micro 100	ขึ้นอยู่กับหุ้นแต่ละตัว
การทำเฮดจ์จิ้ง	ได้	ได้	ได้	ไม่ได้

แพลตฟอร์มการเทรด

XM มี 3 แพลตฟอร์มการเทรดคือ

MetaTrader 4

MetaTrader 4 หรือ MT4 เป็นแพลตฟอร์มการเทรดที่มีผู้ใช้งานมากที่สุดในโลก สามารถใช้งานได้ทั้งบนคอมพิวเตอร์ Windows, Mac, เว็บเบราว์เซอร์ และแอปบนโทรศัพท์มือถือ Android, IOS

ฟังก์ชันหลัก ๆ ของ MetaTrader 4:

• รองรับ Expert Advisors (EA) และตัวบ่งชี้ต่าง ๆ
• เทรดได้ด้วยเพียงคลิกเดียว
• ทำการวิเคราะห์ทางเทคนิคด้วยตัวบ่งชี้กว่า 50 ชนิดและเครื่องมือสำหรับกราฟ
• สามารถจัดการคำสั่งจำนวนมากได้
• สร้างตัวบ่งชี้ได้เองสำหรับช่วงระยะเวลาต่าง ๆ
• ข้อมูลประวัติการเทรด
• มีการสำรองข้อมูลและความปลอดภัยอย่างเต็มที่
• มีระบบเมล์ภายใน

MetaTrader 5

MetaTrader 5 หรือ MT5 เป็นแพลตฟอร์มการเทรดที่ถูกพัฒนาต่อมาจาก MetaTrader 4 ซึ่งจะมีเครื่องมือและฟังก์ชันการใช้งานที่เพิ่มมากขึ้น และเช่นกัน MetaTrader 5 สามารถใช้งานได้ทั้งบนคอมพิวเตอร์ Windows, Mac, เว็บเบราว์เซอร์ และแอปบนโทรศัพท์มือถือ Android, IOS

เปรียบเทียบ MetaTrader 4 กับ MetaTrader 5:

เรื่อง	MetaTrader 4	MetaTrader 5
Depth of Market	ไม่มี	มี
Timeframes	9	21
Indicators	30	38
Graphical Object	31	44
คำสั่ง Pending Order	4	6
ภาษาโปรแกรม	MQL4	MQL5

แอป XM

แอป XM สามารถใช้เทรดได้ทั้ง Android, IOS ช่วยให้คุณเชื่อมต่อบัญชีเทรดเข้ากับ MetaTrader 4, MetaTrader 5

ฟังก์ชันหลัก ๆ ของแอป XM:

• เทรดฟอเร็กซ์, CFD ของคริปโต, สินค้าโภคภัณฑ์, หุ้น และตัวอื่นๆ
• การดำเนินคำสั่งแบบทันทีและไม่มีการรีโควต
• ตัวเลือกการปรับค่าต่างๆ ของบัญชีภายในแอป
• ฝากและถอนเงินได้ทางโทรศัพท์
• กราฟแบบแอดวานซ์รายนาที
• อินดิเคเตอร์กว่า 90 ตัว
• ข่าวสาร, การวิเคราะห์ และข้อมูลเกี่ยวกับตลาดล่าสุด
• รองรับ MT4 และ MT5

เครื่องมือการเทรดอื่น ๆ

• ข่าวสารการเทรด: xm.com/th/research/overview/news
• บทวิเคราะห์: xm.com/th/research/analysis
• ไอเดียการเทรด: xm.com/th/research/tradeIdeas
• บทสรุปทางด้านเทคนิค: xm.com/th/research/technicalSummaries
• ปฏิทินเศรษฐกิจ: xm.com/th/research/economicCalendar
• XM TV: วิดีโอข่าวสารฟอเร็กซ์และการวิเคราะห์ทางเทคนิค xm.com/th/research/videos
• Podcast: Podcast เกี่ยวกับ ฟอเร็กซ์, หุ้น xm.com/th/research/podcast
• ไลฟ์สดภาษาไทย: วิเคราะห์ทางเทคนิค แผนการเทรด และสอบถามต่าง ๆได้ จันทร์-ศุกร์ เวลา 10.00 น. – 15.30 น. xm.com/th/live-player/th-local-advanced
• การสัมมนาสดเกี่ยวกับฟอเร็กซ์ในประเทศไทย: xm.com/th/forex-seminars
• อินดิเคเตอร์ทางเทคนิคสุดพิเศษ: xm.com/th/trading-tools
• สัญญาณซื้อขาย MQL5: คัดลอกการเทรดจากนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จใน MQL5 xm.com/th/mql5

เลเวอเรจ (leverage)

เรื่อง	XM
เลเวอเรจสูงสุด	1:1000
ระดับเลเวอเรจที่มีให้เลือก	1:1, 1:2, 1:3, 1:5, 1:10, 1:15, 1:20, 1:25, 1:50, 1:66, 1:100, 1:200, 1:300, 1:400, 1:500, 1:888, 1:1000

โบนัสและโปรโมชั่น

• โบนัสซื้อขาย $30: สำหรับลูกค้าใหม่เท่านั้น รับได้โดยไม่ต้องฝากเงิน กำไรที่เทรดได้สามารถถอนออกมาได้
• โบนัสเงินฝาก: โบนัสเงินฝาก 100% สูงสุด $500 และ โบนัสเงินฝาก 20% สูงสุด $10,000
• โบนัสแนะนำเพื่อน: เชิญชวนเพื่อนของท่านมาเริ่มต้นเทรดและรับสูงสุด $35
• โรยัลตี้โปรแกรม: ในขณะที่ท่านทำการซื้อขายท่านจะได้รับ XMP ซึ่งสามารถนำไปแลกเป็นรางวัลเครดิตโบนัสได้ตลอดเวลา
• ฟรีบริการ VPS: สำหรับลูกค้าที่รักษายอดบาลานซ์ในบัญชีซื้อขายขั้นต่ำ 500 USD และซื้อขายอย่างน้อย 1 Lot/เดือน

*โปรโมชั่นและโบนัสนี้มีเงื่อนไขเพิ่มเติม และอาจมีการเปลี่ยนแปลง แนะนำตรวจสอบรายละเอียดเพิ่มเติมที่: xm.com/th/promotions

การฝากเงิน/การถอนเงิน

ฝากถอนเงินวันไหนได้บ้าง

นี่คือรายละเอียดการฝากถอนเงินอ้างอิงจากเว็บ XM

• ฝากเงิน: ได้ตลอด 24 ชม. ทั้ง 7 วัน โดยปกติเงินจะเข้าทันที
• ถอนเงิน: ได้ตลอด 24 ชม. ทั้ง 7 วัน ซึ่งปกติใช้เวลา 2-5 วันทำการ

ผลทดสอบระยะเวลาที่รอฝากถอน

นี่คือผลทดสอบที่ผมลองกดฝากเงินและถอนเงินด้วยตนเอง ไม่ได้อ้างอิงเวลาตามที่เว็บแจ้งไว้

• ฝากเงิน: เข้าทันที
• ถอนเงิน: 3 ชั่วโมง 42 นาที

เรทฝากถอน

เรทฝาก 33.3308 เรทถอน 33.165 เงินหายไป -0.50%

XM ฝากถอนเงินขั้นต่ำเท่าไร

• ฝากขั้นต่ำ: 5 USD
• ถอนขั้นต่ำ: 5 USD

ช่องทางฝากถอนเงิน XM

ช่องทางฝากเงิน

แบบอิเล็กทรอนิกส์	ผ่านธนาคาร
Credit/Debit Cards, Neteller, Skrill, WebMoney	ทุกธนาคารในไทย

ช่องทางถอนเงิน

แบบอิเล็กทรอนิกส์	ผ่านธนาคาร
Credit/Debit Cards, Neteller, Skrill, WebMoney	ธนาคารกรุงเทพ, ธนาคารกรุงศรีอยุธยา, ธนาคารกสิกรไทย, ธนาคารกรุงไทย, ธนาคารไทยพาณิชย์, ธนาคารทหารไทยธนชาต

เหมาะกับคนไทยไหม

เรื่อง	XM
ฝาก/ถอนผ่านธนาคารไทย	ใช่
เว็บภาษาไทย	ใช่
ซัพพอร์ตคนไทย	ใช่

ความสะดวกในการใช้งาน

เรื่อง	ในคอม	ในมือถือ
สมัครเปิดบัญชี	ได้ (ผ่านเว็บ, แอป)	ได้ (ผ่านเว็บ, แอป XM)
ฝากเงิน	ได้ (ผ่านเว็บ, แอป)	ได้ (ผ่านเว็บ, แอป XM)
การเทรด	ได้ (โปรแกรม MetaTrader, เบราว์เซอร์)	ได้ (แอป MetaTrader,แอป XM, เบราว์เซอร์)
ถอนเงิน	ได้ (ผ่านเว็บ)	ได้ (ผ่านเว็บ, แอป XM)

วิธีการใช้งาน XM

วิธีสมัครเปิดบัญชี

กดด้านล่างนี้เพื่อดูวิธีการสมัครเพื่อเปิดบัญชีกับ XM แบบละเอียด

วิธีฝากเงิน

กดด้านล่างนี้เพื่อดูวิธีฝากเงินเข้าโบรกเกอร์ XM แบบละเอียด

วิธีเทรด

กดด้านล่างนี้เพื่อดูวิธีการเทรดกับ XM แบบละเอียด

วิธีถอนเงิน

กดด้านล่างนี้เพื่อดูวิธีถอนเงินกับ XM แบบละเอียด

ช่องทางการติดต่อ

ติดต่อ XM ได้ทาง:

• เบอร์โทร: +501 223-6696
• อีเมล: [email protected]
• แชทออนไลน์: กดได้ที่เว็บ XM
• ไลน์ไอดี: @xmbullth
• ที่อยู่สำนักงาน: Suite 404, The Matalon, Coney Drive, Belize City, Belize

โซเชียลมีเดียของ XM

• Facebook
• Twitter
• YouTube
• Instagram

สรุปการรีวิว XM ดีไหม? ข้อดี/ข้อเสีย

เปรียบเทียบ XM กับ broker อื่น

กดเลือกเพื่อเปรียบเทียบ XM กับโบรกเกอร์อื่น ๆ ได้เลย

• เปรียบเทียบ XM กับ FBS
• เปรียบเทียบ XM กับ Exness

คำถามที่พบบ่อย

XM คืออะไร?

XM คือโบรกเกอร์ที่ให้บริการซื้อขาย Forex และ CFD ในหลาย ๆ สินทรัพย์ เช่น หุ้น ดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์

XM น่าเชื่อถือไหม?

XM น่าเชื่อถือ เนื่องจากถูกกำกับดูแลโดยหน่วยงานภาครัฐของประเทศออสเตรเลีย ก่อตั้งบริษัทมานานตั้งแต่ปี ค.ศ. 2009 มีการคุ้มครองเงินฝากของลูกค้า และมีผู้ใช้งานต่อเดือนที่สูงกว่า 5+ ล้านครั้งต่อเดือน

XM ดีไหม?

XM ดี เนื่องจากมีความน่าเชื่อถือสูง ฟรีค่าคอมมิชชั่น มีเลเวอเรจสูง โบนัสและโปรโมชั่นเยอะ ฝากถอนเงินเข้าไว แต่ก็มีข้อเสียคือ Swap ค่อนข้างสูง

XM เบอร์โทรอะไร?

เบอร์โทรของ XM คือ +5012236696

XM เข้าสู่ระบบยังไง?

ไปที่ xm.com/th จากนั้นกด “สมาชิก ล็อกอิน” เพื่อทำการเข้าสู่ระบบ XM

XM มี Bitcoin ไหม?

มี Bitcoin ให้เทรด

XM มีค่า Swap ไหม?

XM มีทั้งบัญชีที่มีค่า Swap ได้แก่ บัญชี Micro, บัญชี Standard, บัญชี Ultra Low, บัญชี Shares และมีบัญชีที่ไม่มี Swap คือบัญชี Swap Free *(เฉพาะผู้นับถือศาสนาอิสลาม)

อ้างอิงข้อมูลที่ใช้ในการรีวิว

อ้างอิงคะแนน (จำนวนดาว)

คะแนน (จำนวนดาว) ของ ความน่าเชื่อถือ, สเปรดและคอมมิชชั่น, Swap, ค่าธรรมเนียมฝากถอนและเรทฝากถอน, สินทรัพย์ที่มีให้เทรด

สามารถดูวิธีที่เราให้คะแนนได้ที่→ sakainvest.com/broker-score-factor/

อ้างอิงระยะเวลาฝากถอน

• อ้างอิงระยะเวลาที่รอฝาก → นำมาจากคลิปนี้
• อ้างอิงระยะเวลาที่รอถอน → นำมาจากคลิปนี้

อ้างอิงสเปรด

(กดที่ภาพเพื่อขยายเต็มจอ)

อ้างอิง Swap

(กดที่ภาพเพื่อขยายเต็มจอ)

อ้างอิงเรทฝากถอน

อ้างอิงจำนวนผู้ใช้

อ้างอิงรีวิวจากผู้ใช้บน Google Play